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20余台POS机900余张卡 一人“刷”没300万(组图)

发表时间:2021-05-10 18:36

  摆满地面上的20余台商务POS机,谁会想到这竟然是为一个人消费所用。同时,堆放在整个办公桌上900余张银行贷记信用卡,竟然也同样为一个人透支使用。正是这些卡和POS机,以及消费的人,组成了一个自我刷卡消费,恶意透支提取现金的独立系统。昨(9)日,天津市红桥警方经侦民警,从一枚假印章与一份来历不明的办理银行贷记信用卡登记表入手,成功破获本市首起恶意透支银行贷记信用卡诈骗案,整个涉案价值300余万元。

  今年4月27日下午,本市红桥区环卫局突然接到来自北京某银行的电线名职工,在该银行办理了贷记信用卡,这些卡在使用中可以透支3000元到10000元不等。银行履行办理手续,进行核查。当银行方面将办理人员的名字告知环卫局时,环卫局发现这些人与自己单位职工根本对不上号。于是银行方面将办理人员的名单传真给环卫局,进行进一步甄别。面对传真而来的名单,环卫局工作人员更是一头雾水,不仅名单上的人员,在环卫局里根本不存在,就连申请登记表上的环卫局印章也完全不对。就在处理此事人员满腹狐疑时,又一个核查电话打入,这次是本市的某银行,同样是核实环卫局30余名职工办理银行贷记信用卡事宜。结果银行所提供的人员名单,在环卫局同样不存在。到底是什么样的神秘人员在办卡呢?由于涉及假冒环卫局公章。环卫局带着无数问号,向公安红桥分局治安科报警。

  接到报警后,公安红桥分局治安科认定,此事件中假冒单位公章确定无疑。但这么多人办理银行贷记信用卡,又使用假公章,这背后会隐藏着什么样的秘密呢?于是治安科将相关的信息及时通报并移交公安红桥分局经侦支队进行审查。看着使用假公章的申请银行贷记信用卡名单,经侦民警心头掠起一丝不安,这么多人用虚假的手段申请银行贷记信用卡,其中一定有不可告人的事情,于是调查全面展开。通过申请登记表上的,在经过经侦民警对环卫局进行细致走访,一个隐藏在背后的神秘人物开始出现。原来登记表上留下的地址确实不错,正是红桥环卫局大楼所在地,不同的是具体门号为大楼的三楼。调查中,经侦民警获知,环卫局大楼其中一、二层为环卫局办公楼,而三楼却是对外出租楼。申请登记名单上落款的地点,正是三楼的一个出租房间。当经侦民警查找租房主人张辉强(化名)时,发现其人已经不见踪迹。

  围绕张辉强的调查工作迅速有了进展。张辉强,40多岁,开有一家公司,经营惨淡。同时,根据申请登记名单上经办人为张辉强的线索,经侦民警与本市某银行以及北京某银行进行接洽,要求提供张辉强在两家银行中办理所有银行贷记信用卡情况。很快两家银行汇总情况出台,共计有300余张银行贷记信用卡被张辉强办理,同时一个惊人的消息传来,这些卡已经有约100余万元被恶意透支。面对如此重大案件,公安红桥分局在分局长刘克健,主管经侦副分局长李建宏直接指挥下,成立了427特别专案组,对案件进行全面侦查。案件的突破关键在于张辉强,专案组发现张辉强闻到风声后,已经藏匿。4月28日,经过专案民警艰苦侦查,获得张辉强已经潜入北京的线索,经侦支队副队长穆杰带队当即前往,在北京警方的协助下,将张辉强擒获。

  张辉强的落网,使得案件打开了突破口,但较量却刚刚开始。原本“五一”长假民警应该休息,但却成了与疑犯鏖战的日子。最终在大量事实证据面前,张辉强这个生意人供述了整个作案过程。原来,由于公司经营缺乏资金周转,张辉强便绞尽脑汁寻找资金源。一次偶然的机会,他看到了一则关于小额贷款的广告,一打听,原来就是办理银行贷记信用卡,通过透支消费来兑换现金,然后在按照银行规定的日子,将透支钱还上,并且没有利息。由此,给张辉强提了个醒。

  本来是消费信用卡,可此时张辉强却将它看成了自己资金周转的金库。他以公司招聘为名,获取了大量的应聘人员身份证复印件,然后拿着这些复印件,通过相关人员开始办理银行贷记信用卡。为了获得信誉度,他还特意租赁了红桥环卫局大楼三楼的办公室。并将办公电话转移到自己手机上,一旦银行进行查询,便由他来回复,此法自然万无一失。为了能将透支的现金兑换。张辉强又注册开设了一家贸易公司,并以经营为借口,先后购进了20余台商务POS机,同时在银行开设账户。这一切准备就绪后,张辉强开始自己和自己做起生意来,信用卡透支的钱通过POS机转入了张辉强自己的账户,现金就被提取出来了。

  起初,张辉强还能还上一部分信用卡中透支的资金,随着窟窿越来越大,张辉强便不断地办理新的银行贷记信用卡,再透支填补前面的亏空。如此恶性循环,窟窿越来越大,办卡数量也越来越多。截至昨天,经过红桥经侦警方审理查明,自2005年开始,张辉强用如此办法共计在8家银行办理贷记信用卡900余张,恶意透支多达300余万元。昨天,涉案疑犯已经被警方依法刑事拘留,案件仍在进一步审理中。

  昨天,36选7,主办此案的公安红桥分局经侦支队支队长王强告诉记者,这起案件目前在本市为首次发现。由于目前此类银行贷记信用卡拥有人员众多,此类犯罪便隐藏至深,加上个人使用,流通环节缺乏监督,案件苗头不易被发现,如此危害极大。当然,任何违法犯罪隐藏再深,最终也会露出马脚。此次案件就是一个例证,正是因为一枚假公章等材料,便将案件彻底挖出。因此,警方正告那些自以为聪明的违法犯罪分子,不要有幻想,停止一切违法犯罪活动。

  同时王强支队长称,办理案件中,作案人使用了招聘人员的身份证明,这给当事人也带来不便,因此提醒前往招聘的人员注意,不要轻易将自己的私人信息告知他人,如果招聘没有结果,最好索要回自己的个人信息。另外,银行也应该加强内部管理和监督,堵住相关漏洞,不给不良企图人员以可乘之机。

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生产厂址:合肥市 - 温县谷黄路机械产业园

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